L’argent, partout. Maintenant.
KIFAA construit un réseau de bornes self-service pour le cash-in et le cash-out Mobile Money : disponibles 24/7, sans dépendre d’un agent humain - dans les supermarchés, stations-service, universités et lieux publics.
Site de présentation - aucune opération financière en ligne pour le moment.
Solde affiché
127 450 CDF
Slot billets & monnayeur
Le constat
Le Mobile Money mérite une infrastructure à la hauteur de sa croissance
Des millions d’utilisateurs, mais une expérience encore trop liée aux contraintes physiques et humaines des agents.
Files chez les agents
Les guichets Mobile Money saturés freinent l’usage au quotidien.
Manque de liquidité
Les points de retrait manquent souvent de cash au bon moment.
Accès limité à l’espèce
Horaires, week-ends et pics de demande réduisent la disponibilité.
Dépendance aux agents
Une chaîne humaine coûteuse, peu scalable et hétérogène en qualité.
Notre réponse
Une couche d’infrastructure entre les gens, l’argent et le Mobile Money
KIFAA positionne des points de service automatisés là où la vie urbaine et péri-urbaine se concentre déjà.
Flux simplifié
De l’intention utilisateur à la liquidité sur le terrain
Utilisateur
QR / numéro
Borne KIFAA
Vérification
Mobile Money
Opérateur
Liquidité
Cash sécurisé
Schéma conceptuel - l’implémentation finale sera calibrée avec les opérateurs Mobile Money et les exigences locales.
Bornes intelligentes
Hardware et logiciel conçus pour encaisser et distribuer l’espèce en toute autonomie.
Disponibilité 24/7
Les utilisateurs accèdent au cash et au crédit Mobile Money quand ils en ont besoin.
Automatisation cash-in / cash-out
Parcours fluides, moins d’erreurs, moins d’attente - le standard attendu du digital.
Sécurité & rapidité
Contrôles, traçabilité et architecture pensée pour la confiance des opérateurs et des lieux d’accueil.
Produit
Une expérience finance « consumer-grade », sur le terrain
Interfaces sobres, contrastes nets et parcours courts - le niveau d’exigence des meilleures fintechs, appliqué au guichet automatique.
Borne tactile
Écran grand format, parcours guidés, accessibilité prioritaire.
Paiement QR
Appairage rapide avec le wallet et les standards QR locaux.
Intégration Mobile Money
Interopérabilité avec les grands opérateurs - architecture API-first.
Dépôt & retrait cash
Automates sécurisés pour encaissement et distribution de liquidités.
Modèle économique
Revenus récurrents + commission : la combinaison classique des infrastructures fintech
Un mix B2B2C : les partenaires paient pour l’emplacement et le service, les utilisateurs financent la croissance via l’activité.
0/7
Disponibilité cible des bornes
0
Piliers de revenus (MRR, usage, services)
0%
Focus sur l’exécution terrain & la conformité
Abonnement lieux partenaires
Loyer mensuel pour héberger la borne : supermarchés, stations, campus.
Commission par transaction
Revenu variable aligné sur le volume traité - effet levier à l'échelle.
Infrastructure évolutive
Même socle logiciel et télémetrie pour déployer rapidement de nouvelles zones.
Marché
Le Mobile Money en Afrique : une vague structurelle, pas une mode
Inclusion financière, adoption mobile-first et besoin d’infrastructure physique fiable - KIFAA vise d’abord la RDC, puis une expansion panafricaine raisonnée.
Croissance illustrative
Volume d’usage Mobile Money (schéma conceptuel, non financier)
Adoption en forte pente
Les usages P2P, paiement marchand et réception de salaire renforcent la demande de points cash accessibles.
Inclusion financière
Rendre le cash et le digital interchangeables partout réduit la friction pour les ménages et les PME.
RDC d’abord, puis l’Afrique
Un playbook pays par pays : régulation, partenariats retail et densification du réseau avant duplication continentale.
~0 M+
Comptes Mobile Money en Afrique subsaharienne (ordre de grandeur public)
0%
Part des usages encore structurés autour du cash
0
Marchés africains à fort potentiel de densification
*Projections indicatives pour démonstration - chiffres à valider avec études de marché.
Feuille de route
Un déploiement progressif, maîtrisé, orienté exécution
Nous privilégions la preuve par le terrain avant la dispersion géographique.
Phase 1
Pilote en RDC
- Déploiement contrôlé sur un nombre limité de sites pilotes
- Itération produit avec retours terrain réels
- Cadre partenarial avec distributeurs et retail
Phase 2
Expansion nationale
- Densification du réseau dans les grandes agglomérations
- Industrialisation logistique et maintenance
- Montée en charge des intégrations opérateurs
Phase 3
Croissance panafricaine
- Réplication du playbook dans de nouveaux pays
- Standardisation hardware / software
- Leviers data pour optimisation du réseau
Investisseurs
Pourquoi KIFAA est une thèse d’infrastructure scalable
Une couche physique complémentaire au stack Mobile Money : utile aux opérateurs, aux retailers et aux utilisateurs finaux.
Revenus récurrents
L’abonnement lieux et la récurrence d’usage créent une visibilité sur le cash-flow.
Modèle d’infrastructure
Comme les terminaux de paiement ou les distributeurs, la valeur est dans le réseau et la densité.
Potentiel de croissance
La demande pour le cash digitalisé dépasse largement l’offre de points automatisés aujourd’hui.
Nous recherchons des partenaires qui comprennent les cycles longs du hardware et la discipline opérationnelle - avec une ambition claire sur l’impact et la rentabilité à l’échelle.
Contact
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